Как проверить контрагента перед договором

Определите область применения

Порядок подходит для первичной проверки российского юридического лица или индивидуального предпринимателя по открытым государственным данным. Для банка, страховой организации, застройщика, участника закупки или другой регулируемой деятельности могут потребоваться дополнительные реестры.

Проверка не подтверждает будущую добросовестность и платежеспособность автоматически. Ее задача состоит в том, чтобы установить юридическую идентичность партнера, обнаружить противоречия и собрать основания для следующего решения.

Проверять следует до подписания договора и повторно перед крупным платежом, если между этими событиями прошло значительное время или появились новые сведения.

Шаг 1. Получите точные идентификаторы

Запросите полное наименование, ИНН и ОГРН для организации либо ОГРНИП для индивидуального предпринимателя. Используйте реквизиты из проекта договора или официальной карточки партнера, а не данные из рекламного объявления.

Поиск только по названию создает риск выбрать одноименную организацию. ИНН и регистрационный номер позволяют связать договор, счет, сайт и запись государственного реестра с одним лицом.

Ожидаемый результат шага: реквизиты во всех полученных документах совпадают. Если номера различаются, приостановите проверку и запросите исправленный комплект.

Шаг 2. Проверьте статус и регистрационные сведения

Откройте сервис ФНС «Прозрачный бизнес» или сервис предоставления сведений из ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Найдите контрагента по ИНН или регистрационному номеру.

Сверьте:

• действует ли организация или ИП;
• совпадают ли полное наименование и адрес;
• кто указан руководителем;
• есть ли сведения о недостоверности;
• начата ли ликвидация или реорганизация;
• соответствуют ли заявленные виды деятельности предмету договора.

Отдельный признак не является готовым решением. Например, дополнительный вид деятельности может быть указан законно, а изменение адреса может быть обычным рабочим событием. Значение имеет совокупность данных и объяснение контрагента.

Ожидаемый результат шага: определено, кто является стороной договора и кто вправе подписывать документы от ее имени.

Шаг 3. Скачайте выписку и проверьте полномочия

Сформируйте электронную выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП и сохраните ее вместе с датой получения. Сопоставьте руководителя из выписки с подписантом договора.

Если договор подписывает другой человек, запросите документ о полномочиях: доверенность, решение или иной применимый документ. Проверьте срок, объем полномочий и совпадение данных представителя.

Ожидаемый результат шага: есть непрерывная связь между записью реестра и лицом, которое подписывает договор. Одной фотографии подписи или печати для такой проверки недостаточно.

Шаг 4. Оцените способность исполнить договор

ФНС публикует открытые сведения о среднесписочной численности, специальных налоговых режимах, задолженности, непредставлении отчетности и бухгалтерской отчетности. Набор доступных полей зависит от типа контрагента и требований к раскрытию.

Сопоставьте масштаб обязательства с доступными данными. Если небольшая организация должна выполнить крупный проект за короткий срок, запросите сведения о команде, подрядчиках, оборудовании и опыте. Противоречие не доказывает нарушение, но требует подтверждения ресурсов.

Для договора с отсрочкой платежа дополнительно изучите финансовые показатели и порядок обеспечения обязательств. Для поставки критичного оборудования запросите документы о происхождении товара, гарантиях и сервисе.

Ожидаемый результат шага: ключевые ресурсы и ограничения контрагента соотносятся с предметом и масштабом сделки.

Шаг 5. Составьте таблицу рисков

Разделите наблюдения на три группы:

1. Подтверждено открытыми данными.
2. Требует документа или пояснения.
3. Противоречит условиям сделки или другим сведениям.

Для каждого пункта укажите источник, дату проверки, возможное последствие и действие. Например, недостоверный адрес может привести к дополнительной проверке способа связи и полномочий, а отсутствие отчетности потребует уточнения финансовой модели расчетов.

Не используйте оценку «надежный» без критериев. Формулируйте проверяемый вывод: статус действующий, полномочия подтверждены, сведения о недостоверности отсутствуют на дату проверки, два финансовых показателя требуют пояснения.

Шаг 6. Свяжите результат с условиями договора

Проверка завершается управленческим решением. Возможны четыре результата:

• заключить договор на предложенных условиях;
• запросить дополнительные документы;
• уменьшить аванс, добавить обеспечение или разделить поставку на этапы;
• отказаться от сделки из-за неустраненного противоречия.

Выбранная мера должна отвечать обнаруженному риску. Небольшое расхождение в реквизитах требует исправления документов. Риск непоставки может потребовать поэтапной оплаты или обеспечения. Общий список опасений без изменения условий договора не снижает риск.

Как проверить, что работа завершена

Перед подписанием убедитесь, что в досье есть свежая выписка, сохраненные ссылки, дата проверки, таблица признаков и итоговое решение. Повторно выполните поиск по ИНН и проверьте, не изменились ли статус, руководитель или адрес.

Проверка завершена, если другой сотрудник может по сохраненным материалам воспроизвести ход анализа и понять, почему компания выбрала конкретные условия договора. Если вывод держится на устном обещании, запросите документальное подтверждение.